金管會 7 月 30 日因銀行理專挪用客戶資金重罰 7 家銀行後，今天又再度因防制洗錢作業缺失開罰 2 家銀行，合計短短 3 天內，有 9 家銀行共計遭罰新台幣 5300 萬元。
金融監督管理委員會銀行局今天公布，台北富邦銀行與第一銀行因辦理防制洗錢作業涉缺失，分別核處新台幣 600 萬元、 200 萬元罰鍰及糾正。連同 7 月 30 日因行員挪用客戶資金被開罰的 7 家銀行（華南銀行、聯邦銀行、台新銀行、匯豐（台灣）銀行、新光銀行、中信銀及國泰世華銀行） 4500 萬元， 3 天內就有 9 家銀行被罰 5300 萬元。
銀行局副局長莊琇媛指出，北富銀辦理防制洗錢作業所涉缺失，沒有落實 KYC（Know Your Customer）了解客戶及做好風險評估，違反洗錢防制法第 7 條、銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定及有礙健全經營，依銀行法第 129 條第 7 款及同法第 61 條之 1 第 1 項規定，核處 600 萬元罰鍰及糾正。
莊琇媛進一步指出，「國際金融業務分行管理辦法」修正後，有要求銀行要了解客戶開戶原因及納入客戶風險評估，但北富銀卻接受 26 個客戶開戶，其中有 17 個帳戶用同一地址、有 9 個帳戶是同一負責人不同公司名密集開戶，因為是在法規生效前發生，因此最後只罰北富銀 600 萬。
至於一銀部分，主要是因為委由保全公司至客戶處收受現金款項，以保全名義現金匯款逾 50 萬元，改變了交易的事實，且未由行員確認客戶身份及申報法務部調查局，核與洗錢防制法第 9 條第 3 項授權訂定金融機構防制洗錢辦法第 13 條規定不符，依銀行法第 129 條第 7 款規定，核處 200 萬元罰鍰。
莊琇媛說，因檢查時發現銀行內部有內控的問題，因此最後是依照銀行法的內控內稽來和處罰鍰，不是用洗防法。
（新聞資料來源 : 中央社）
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