銀行競逐高資產財管商機，截至 2023 年 12 月底止，銀行財管 2.0 資產管理規模（ AUM ）已突破新台幣 8500 億元大關、客戶數突破 7000 人，月增幅均逾 3%，且有銀行爭取財管2.0業務範圍鬆綁，金管會正在討論中。
金管會 2020 年 8 月推出「媲美星港」財管 2.0 方案，開放銀行及券商申請辦理資產超過億元高資產客戶業務。
金管會銀行局公布，目前共 11 家銀行獲准開辦財管2.0業務，截至 2023 年 12 月底止，有 9 家銀行已正式開辦財管 2.0 業務，審核通過億級以上高資產客戶數合計達 7052 人，月增 3. 16 %，高資產客戶 AUM 達 8571 億元，月增 3. 75 %。
觀察高資產客戶 AUM 資產配置組合變化，存款占比 51 .3%，月增 0.4 個百分點；保險占比 12 .5%，月減 0.6 個百分點；基金占比 11 .8%，月減 0.1個百分點；債券占比 11 .6%，月增 0.4 個百分點；境外結構型商品占比 5.8%，月減 0.3 個百分點。
隨今年美國可望降息，外界關注未來存款占比是否可能鬆動，流向其餘理財商品，金管會銀行局副局長林志吉認為，就數據觀察，高資產客戶對存款及債券等利率型商品有偏愛，但後續占比如何變化牽涉變數較廣，僅能靜觀其變，無法預測。
林志吉透露，有銀行提出希望財管 2.0 可鬆綁業務規範的建議，希望資金可運用到法規明定的 8 款業務範圍以外的其他商品，目前金管會還在討論中，待時機成熟再對外說明。
從個別銀行檢視，中信銀高資產客戶 AUM 達 1747 億元、高資產客戶數 1725 人，續奪雙料冠軍；兆豐銀高資產客戶 AUM 達 1646 億元、高資產客戶數 1328 人，雙奪亞軍；第 3 為合庫銀，高資產客戶 AUM 為 1492 億元、高資產客戶數達 1251 人，續居第 3。
金管會證期局同步公布，截至 2023 年 12 月底止，共 8 家券商獲准開辦高資產業務，自開辦業務起累計交易金額合計降至 1412 億元，月減 1. 05 %，累計客戶數合計達 820 人，月增 8. 04 %。
券商主要透過複委託、財管及自營辦理高資產客戶業務，其中複委託累計交易金額達 1331 億元、占比高達 94 %最大宗，財管及自營累計交易金額分別為 45 億元及 36 億元，占比各僅 3%及 2%。
觀察個別券商高資產業務累計交易金額，由永豐金證以 662 億元拿下冠軍，其次為國泰證的 479 億元，至於 11 月底一度被統一證擠下排名的兆豐證， 12 月底重奪第 3 名寶座，累計交易金額達 180 億元。
從累計客戶數觀察，永豐金證以 340 人續奪冠軍，第 2 名為兆豐證的 160 人，國泰證遭兆豐證超車，累計客戶數 132 人落居第 3。
目前銀行局收到 1 家銀行新申請開辦財管 2.0 業務，正在審核中，證期局則未收到新申請案。金管會證期局副局長高晶萍表示，是否申請還是回歸各券商需求，券商會自行評估有無高資產客源、提供高資產客戶服務的成本效益等。
（新聞資料來源 : 中央社）
評論被關閉。