防洗錢惹民怨 洗防辦：客戶資料更新基於風險基礎

銀行防洗錢惹民怨，行政院洗錢防制辦公室今天表示，現有客戶資料更新處理，應以風險基礎為原則，避免對未完成資料更新者採取一律拒絕交易或服務措施。

聯合報日前報導，因應洗錢防制法上路，不少民眾被銀行要求限期內更新客戶資料，否則將「婉拒交易或服務」，無法在 ATM 領錢或在網路銀行進行存款、轉帳等交易，民眾抱怨根本是找麻煩。

洗防辦今天透過新聞稿表示，昨天邀集金融監督管理委員會、財政部、法務部、法務部調查局、農委會農業金融局及台灣銀行等單位，針對此事召開諮商會議。

洗防辦表示，會中達成共識，現有客戶資料更新處理，應以風險基礎為原則，依風險高低分別釐訂適當更新時程，並採風險相當的 KYC（認識你的客戶）審查程序及文件等，避免對未完成資料更新者採取一律拒絕交易或服務措施；對於久未往來客戶，金融機構也應研擬簡便的結清帳戶手續，避免民眾舟車勞頓。

洗防辦說，請金管會督導各金融機構，於 2 週內建置完整洗錢防制問答集與意見申訴管道，以利客戶瞭解相關作業規定，同時督促金融機構加強主管及行員在職訓練，強化與客戶的溝通服務態度，減少民眾疑慮及不滿。

此外，將由金管會邀集相關機關及金融業者，研擬執行作法；另由洗防辦規劃對民眾加強溝通及宣導。

洗防辦將於 2 月 15 日前，再次邀集相關部會盤點實務執行情形，並建立橫向溝通聯繫平台，定期即時回應實務問題。

(中央社)