宏泰人壽10項違規 金管會開罰690萬

金融監督管理委員會今天宣布，宏泰人壽違反保險法令，雖然都僅處最低限度的罰鍰，但 10 項違規併罰，核處新台幣 690 萬元罰鍰，並另予以 11 項糾正。

金管會表示，在一般業務檢查時，發現宏泰人壽有包括利害關係人交易、全職分工不符內部控制原則、資金運用及防制洗錢作業等業務違反保險法令，且有礙健全經營之虞，今天正式做出處分。

其中，宏泰人壽在利害關係人資料建檔不完整，且利害關係人交易未提董事會重度決議，遭罰 90 萬元；內部投資交割單位隸屬投資交易部門，資金管理部主管雖未從事第一線交易，但卻有指示經理人、同時負責督導交割部門的事實，權責分工與內部控制原則不符，這項缺失遭罰 60 萬元。

在資金運用方面，金管會說，宏泰人壽買入國外股票及債券超出法令限額，資金運用內部控制的 3 道防線失靈，投資決定書日期比實際投資執行日還晚等 5 項缺失，其中 3 項各被罰 60 萬元、2 項各被罰 90 萬元。

此外，宏泰人壽未適時修正防制洗錢相關內部規範、未辦理洗防作業姓名檢核等，共3項缺失各被罰 60 萬元。

至於宏泰人壽交易及停損決策有欠審慎、不動產部門主管兼任公司法人董事董事長及主要法人股東負責人，不利分層負責授權管理等缺失，則予以 11 項糾正。

(中央社)