APG評鑑名單臨陣換將 受評銀行緊張如面試

亞太洗錢防制組織(APG)即將在 11 月 5 日至 16 日來台進行第三輪實地評鑑，不過傳出受評名單陣前換將，據受評銀行主管表示，評鑑方式如「面試」，會對不同銀行下不同狀況題。

銀行主管表示，外傳 APG 評鑑敲定的評鑑名單，金融業包括兆豐銀行、玉山銀行、中國信託商銀、永豐銀行、第一銀行、輸出入銀行、渣打銀行、滙豐銀行以及永豐金證券及國泰人壽；與之前傳出的評鑑名單一銀、彰化銀行、兆豐銀、玉山銀、國泰人壽、元大證券有不小出入。

銀行主管指出，過去 APG 評鑑通常由被評鑑國提出建議名單，評鑑團從中選出受評機構，但也可能自行提出想列入評鑑的機構，甚至臨時加點，因此這次評鑑名單抽換，並不令人意外。

在評鑑團抵台後，將會邀集所有受評鑑單位至「考場」，由評鑑員針對各個不同受評機構下不同的狀況題，受測機構再針對接到的狀況進行回應，由於顧慮到語言不同可能造成的隔閡，APG 允許受測機構以最熟悉的母語進行回答，再由口譯人員告訴評鑑員回覆內容。

銀行主管說，通常 1 個受測單位會由總經理負責領軍、派出約 20 人的團隊應戰，主要受測人員是機構的法令遵循人員及洗錢防制人員，近幾週相關人員已經在金融監督管理委員會的安排下集中訓練，連假日都在培養答題默契。

台灣在 1997 年就以創始會員國身分加入 APG，在 2007 年被列為一般追蹤名單，與越南、印尼、菲律賓降為同等級，到了 2011 年又被降等為加強追蹤名單，與緬甸、寮國、阿富汗等國相同，直至去年才解除列為加強追蹤名單。

金管會表示，此次評鑑有別於 2007 年的技術遵循評鑑，又添增了效能遵循評鑑類別，也就是同時從法制面和執行面兩大層面檢視成效，最終評鑑結果將分成一般追蹤、追蹤名單、加強追蹤名單以及緊急加強追蹤名單。

若此次再被列入「不及格」名單，將使得台灣資金匯出入大受影響，金融機構在海外的業務也恐將受到限縮、對於國人赴海外投資遭受嚴格審查等不利結果，甚至大幅貶落台灣的國際聲譽與地位。

在完成現地評鑑後，評鑑團會發布初評報告，並在明年 3 月再舉行一次「面對面會議」，屆時可就初評報告結果，如果認為還有應加分項目，可以提出新證據爭取更好分數。

(中央社)